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《2021银行理财年度运作报告》宣布,5万万理财大数据收益监测
发布日期:2022-11-19 11:41    点击次数:117

《2021银行理财年度运作报告》宣布,5万万理财大数据收益监测

编者案:

2022年4月25日,南方财经全媒体个体、南财理财通、21世纪经济报道举办2022年首期银行理财线上计策会。本次聚会会议不只聚焦2021年银行理财运行环境,还对2022年银行理财投资计策举办了深入钻研阐发。“南财理财通”课题组邀请了来自理财公司、证券公司、期货公司的多名一线专家,从差别角度为理财公司倒退建言献策。

除对银行理财的运作环境及投资计策举办钻研外,本次计策会还重磅宣布了由粤港澳大湾区(广东)财经数据左右独家出品的《2021银行理财年度运作报告》,本篇内容为报告的部份摘要,取得报告全文(超100页),请联络研究助理19521241569。

收益排名:商品及金融衍生品类理财产品年度匀称收益率达9.80%

南财理财通数据表现,2021年商品及金融衍生品类理财产品匀称收益率最高,达9.80%。根据产品投资性质分类,全市场安稳收益类理财产品年度匀称收益率为4.02%,混淆类产品年度匀称收益率为8.74%,权力类产品年度匀称收益率为3.78%,商品及金融衍生品类产品的年度匀称收益率为9.80%。从数据上看,2021年商品及金融衍生品类理财产品匀称收益率最高,同时权力类理财产品匀称收益率最低。

(注:报告仅统计2021年前创建且2021岁暮还没有到期的银行理财产品。)

费率排名:城商行理财产品匀称安稳打点费率高达0.326%

南财理财通课题组对全市场理财产品的安稳打点费率、销售服务费率、托管费率举办了统计。个中,2021年全市场理财产品的匀称安稳打点费率为0.233%。

根据机构范例分类,大型银行理财产品匀称安稳打点费率为0.009%,股分动作0.105%、城商动作0.326%、墟落金融机构为0.165%、理财公司为0.213%。从匀称费率水平来看,城商行理财产品匀称安稳打点费率最高。

理财产品年度榜单:城商行现金打点类产品匀称七日年化收益率超3%

南财理财通课题组对全体投资性质理财产品的收益率举办了分类统计并排名,个中2021年全市场现金打点类产品匀称七日年化收益率为3.029%。

纵观市场种种机构,来自城商行及墟落合作金融机构的现金打点类产品收益表现较为突出,收益水平划分为3.273%和3.159%,越过行业匀称水平。相较之下,理财公司、国有行的现金打点类产品收益欠佳,匀称七日年化收益率划分为2.913%和2.428%,不及3%。股分行现金打点类产品事迹与全市场匀称收益根蒂根基持平。

同时,南财理财通课题组宣布2021年理财公司现金打点类产品收益排行榜TOP10,有4家城商行理财公司、3家股分行理财公司、1家国有行理财公司的产品入围。平安理财“天天发展 1 号”2021年全年综合收益表现最好,位居榜单首位,七日年化收益率均值达3.29%。

“固收+期权”产品阐发:指数为第一大热点挂钩标的

据南财理财通数据,2021年有5家理财公司发行“固收+期权”公募理财产品,发行数量为95只,发行人蕴含招银理财、平安理财、工银理财、宁银理财、中邮理财。个中,招银理财、平安理财、工银理财位列“固收+期权”产品发行数量标前三甲,发行数量划分为35只、20只和19只;宁银理财发行15只;中邮理财发行6只。

挂钩标的方面,2021年理财公司发行的“固收+期权”产品以挂钩指数为主。经统计,2021年理财公司发行的95只“固收+期权”产品中,挂钩指数、大批商品、公募基金的“固收+期权”产品数量划分为74只、7只、4只,占比顺次为77.89%、7.37%、4.21%。个中,指数标的蕴含沪深300、中证500此类宽基指数,以及招银理财全球资产动量指数(MMA指数)、中信证券全球大类资产趋势计策2.0版指数(GMAT2)等金融机构自行研发的指数。

19只权力类理财产品“破净”

南财理财通数据表现,国外签证2021岁暮,处于存续期的143只权力类产品中有19只的净值小于1。

个中,招银理财有8只权力类产品破净,除“招卓泓瑞全明星精选日开一号”为公募型产品外,其余均为“招卓臻选泓瑞”的同系列私募产品。其余,信银理财有4只封锁式私募型产品破净;光大理财和宁银理财各有2只公募型产品破净;贝莱德建信理财、中道理财和徽银理财各有1只产品破净。

年度关键词:翻新、养老、普惠、ESG、开放、投研、渠道代销

贴合市场热点和需要的新型理财产品是理财公司的必争之地。

2021岁暮,“真”养老理财产品进入市场。养老理财试点扩围当前,养老理财产品也随之降级。理论上,银行养老产品试点,无疑是给银行理财插手养老赛道的入场券,后续可以会有更多理财公司插手,在童稚的机遇遍布至天下规模。

其余,在完成怪异敷裕的目标下,银行理财公司负担着构建面向中低收入群体财产打点系统的首要职责。在践行普惠金融上,银行理财公司比较其余资管机构有分明劣势,业内宽泛觉得这类劣势起原于理财公司承继了银行的“普惠”基因。

去年,ESG主题理财产品数量激增。据南财理财通数据统计,2021年银行及理财公司共发行129只ESG主题理财产品,2020年这一数量仅为70只。相较于2020年,2021年ESG理财产品发行数量增幅高达84.29%,呈加速发行趋势。

关于银行理财公司而言,去年机构倒退互换的三大重点误差也是行业的三大关键词,即“开放”、“投研”、“渠道代销”。

在推动理财产品开放方面,为进一步引出境外资金,并增进人平易近币国际化,在继推出沪港通、深港通、债券通等划分针对股票和债券的互通机制后,跨境理财通于去年九月正式落地。至此,股票通、债券通、理财通怪异组成为了内陆与港澳之间的跨境投资系统。

对理财公司而言,投研和科技是打造焦点竞争力的两大支柱。“资管新规”宣布后,银行理财与公募基金、券商资管、保险资管一律业站在同一起跑线上,理财产品的危险与收益更为成家,债券、股权、衍生品、另类资产等种种资产都成为理财资金的可投资工具,结壮的研究事变是投资打点才能的先导和前提。

在渠道方面,大大都银行理财公司组成为了“行内代销为主、行外代销为辅”的计划,也有理财公司直立了“行内代销+行外代销+公司直销”的三位一体渠道系统。然则,理财公司如今渠道计划仍处于初期,首要在强固母行渠道的根基上倒退行外代销。

此次由粤港澳大湾区(广东)财经数据左右独家出品的《2021银行理财年度运作报告》超100页。该报告从行业微观、产品微观并联结案例全方位阐发理财产品2021年运作表现,并痛处南财理财通超5000万银行理财独家大数据监测后果宣布20万份银行理财产品2021年的收益、危险排名,同时回望理财公司2021年的倒退硕果,总结2021年银行理财倒退十大关键词,并有多家理财公司董事常年度寄语。